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ETF de Criptomoedas: veja o que é e como funciona

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Criptomoedas Bitcoin empilhadas com peças quadradas de madeira em cima com as letras: E T F
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Não importa se você investe ou ainda está aprendendo sobre criptoativos, em ambos os casos, você precisa entender o que é uma ETF de criptomoedas. Afinal, trata-se de mais uma opção disponível para quem deseja investir nesses ativos.

A sigla ETF significa “Exchange Traded Funds”, em tradução livre para o português, seria algo como “fundos negociados em Bolsa”. Mas o nome mais comum dado à sigla é “Fundo de Índice”.

Em resumo, trata-se de um fundo de investimento constituído por cotas que são negociadas em Bolsa, instituído sob o modelo de gestão passiva. Dessa forma, tem como objetivo replicar na carteira de investimento a rentabilidade de um determinado índice de referência.

Nesse sentido, o ETF é um fundo de investimento cujos recursos são administrados por gestores especializados, com o intuito de render de forma semelhante a um índice específico.

Para isso, o ETF tem a carteira composta por ativos que também compõem a carteira teórica de seu índice de referência.

Portanto, quem adquire cotas em um Fundo de Índice passa a deter, indiretamente, os ativos que compõem tal fundo.

Isso proporciona certo grau de facilidade ao investidor, que não precisaria adquirir cada um, individualmente, para obter o retorno equivalente ao de determinado índice.

Contudo, é importante notar também que, visto que o ETF conta com gestão profissional, adquiri-lo pode oferecer certa tranquilidade a investidores iniciantes que, eventualmente, tenham dificuldade em analisar ativo por ativo e determinar critérios para escolha deles.

Quais os ETFs de criptomoedas listados na B3?

Os fundos de índice de criptomoedas são negociados pela bolsa de valores brasileira, a B3. Atualmente, são negociados 44 ETFs de renda variável, mas nem todos são de moedas digitais.

Quando citamos especificamente os ETFs de criptomoedas, as opções disponíveis são, até o momento:

  • BITH11;
  • HASH11;
  • ETHE11;
  • QBTC11;
  • QETH11.

Cada um deles tem suas características, sendo que a maioria acompanha os movimentos de uma moeda específica, como Bitcoin e Ethereum, enquanto o HASH11 é composto por uma cesta mais diversificada.

Novo ETF cripto foca em ativos do setor de DeFi

A Hashdex anunciou o lançamento de mais um ETF de criptomoedas na bolsa brasileira. Ele será o sexto fundo negociado em bolsa ligado ao setor lançado em menos de um ano, o quarto da gestora cripto carioca.

Batizado de DEFI11, o novo ETF, como o nome sugere, pretende garantir exposição ao ecossistema de finanças descentralizadas, conhecido por sua abreviação em inglês “DeFi”.

Inicialmente, segundo a Hashdex, o ETF contará com 12 ativos, divididos em três categorias:

1 – Protocolos de DeFi – que oferecem soluções para serviços financeiros, e que terá os criptoativos de Unisawap, AAVE, Compound, Maker, Yearn.finance, Curve, Synthetix e AMP;

2 – Protocolos de Suporte – que auxiliam protocolos DeFi com serviços de armazenamento e consulta de dados, verificação de identidade e soluções de escalabilidade, com os ativos de Polygon, Chainlink e The Graph;

3 – Plataformas de Registro – que são os blockchains nas quais as transações são validadas e registradas. Contudo, inicialmente contará com apenas um ativo, o ether, criptomoeda nativa da rede Ethereum.

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Qual ETF de criptomoedas vale mais a pena?

É difícil trazer uma resposta única, porque tudo depende do que você procura. É importante considerar algumas questões antes de definir o melhor ETF para investir.

Primeiro, o ativo negociado.Outra questão são os fundos propriamente ditos, que têm características diversas.

Veja, na tabela a seguir, os detalhes resumidos de cada ETF de criptomoedas.

Código do ETFÍndice de referênciaComposiçãoTaxa de admPatimônio Líquido
HASH11Nasdaq Crypto Index (NCI)8 moedas1,3% a.a.R$ 2,835 bilhões
BITH11Nasdaq Bitcoin Reference Price (NQBTC)100% Bitcoin0,7% a.a.R$ 146,7 milhões
QBTC11CME CF Bitcoin Reference Rate100% Bitcoin
0,75% a.a.R$ 277,4 milhões
ETHE11Nasdaq Ethereum Reference Price (NQETH)100% Ethereum0,7% a.a.R$ 154,45 milhões
QETH11CME CF Ether Reference Rate100% Ethereum0,75% a.a.R$ 203,49 milhões
HASH11, ETF de criptomoedas já é o 3º em investidores na B3

Conheça em detalhes cada um dos ETFs de criptomoedas

HASH11

A gestora do HASH11 é a Hashdex, uma gestora de investimentos registrada na Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

Aliás, a HASH11 está ligada ao NCI (Nasdaq Crypto Index), índice criado por essa parceria da Nasdaq com a Hashdex.

O ETF iniciou suas operações na B3 dando ao investidor exposição a seis criptomoedas. Recentemente, porém, ele passou por um rebalanceamento e agora oferece oito criptomoedas em seu portfólio, sendo elas:

  • Bitcoin (67,17%);
  • Ethereum (28,23%);
  • Litecoin (1,10%);
  • Chainlink (0,89%);
  • Bitcoin Cash (0,80%);
  • Stellar Lumens (0,53%);
  • Filecoin (0,59%);
  • Uniswap (0,69%).

BITH11

Anunciado como o primeiro ETF verde de Bitcoin do Brasil, o BITH11 é um fundo de índice focado totalmente nessa moeda.

Ele foi criado com o propósito de neutralizar as emissões de carbono geradas pela mineração da criptomoeda. Seu benchmark é o Nasdaq Bitcoin Reference Price (NQBTC) em reais, antes de despesas e taxas.

O índice da Nasdaq foi desenvolvido para embasar o preço de referência do Bitcoin em tempo real. Para alcançar esse patamar, 95% ou mais do patrimônio é aplicado em cotas do Hashdex Nasdaq Bitcoin ETF.

Esse fundo de índice aplica em ativos financeiros negociados e/ou emitidos no exterior ou em posições compradas no mercado futuro. A taxa de administração do BITH11 equivale a 0,7% ao ano e o patrimônio líquido é de R$146,70 milhões.

QBTC11

O QBTC11 foi o primeiro ETF da América Latina com 100% de exposição ao Bitcoin.

O QR CME CF Bitcoin Reference Rate Fundo de Índice – Investimento no Exterior é um Fundo de Índice que acompanha o desempenho do CME CF Bitcoin Reference Rate.

Além disso, o produto, gerido pela QR Asset, cobra uma taxa de administração de 0,75% ao ano e tem como foco a neutralização da emissão de carbono.

De acordo com o site da gestora, o patrimônio líquido do Fundo é de R$277,40 milhões.

No quesito da rentabilidade, no último mês, ele apresentou uma valorização de 43,47%.

ETHE11

O ETHE11, conhecido também como Hashdex Nasdaq Ethereum Reference Price FI, tem 100% de exposição ao Ethereum.

O Fundo da Hashdex cobra uma taxa de administração de 0,7% ao ano e possui um patrimônio líquido de R$145,45 milhões.

Ademais, a rentabilidade do produto durante o último mês foi de 33,65%.

QETH11

É definido como o primeiro ETF de Ethereum da América Latina, tendo como referência o índice CME CF Ether Reference Rate, também utilizado pelo CME Group, como o anterior. Ele estreou na B3 em 4 de agosto de 2021, portanto ainda bastante novo.

A sua taxa de administração é de 0,75% ao ano e o patrimônio líquido fica em torno de R$203 milhões.

No fim de agosto, sua cota foi negociada a cerca de R$12, tornando o investimento em Ethereum bastante acessível aos investidores brasileiros.

Como investir em ETF de criptomoedas?

Agora que você já conhece os ETFs de criptomoedas disponíveis na B3, talvez tenha se interessado em investir em algum deles. Para isso, o processo é bastante simples:

1 – escolha o(s) ETF(s) de sua preferência;

2 – abra ou acesse sua conta em uma corretora de valores que esteja conectada à bolsa;

3 – acesse o seu home broker e digite o código do ativo escolhido (por exemplo, HASH11);

4 – escolha a quantidade de cotas que deseja comprar e o preço;

5 – clique em “comprar” e aguarde até sua ordem ser executada.

Pronto! Em 2 dias o ETF aparece na sua custódia na corretora. Caso deseje vendê-lo posteriormente, é só fazer o mesmo processo e clicar em “vender”.

Vale lembrar que ETFs não são isentos de IR e, por isso, uma alíquota de 15% do lucro se aplica na venda. Para pagá-la, o investidor deve gerar uma DARF online e fazer o pagamento no seu banco de preferência.

Para quem vale a pena?

Para o investidor que está iniciando no mundo das criptomoedas, pode ser interessante como uma porta de entrada, por ser negociado na bolsa.

Contudo, deve sempre ser observado o tamanho da exposição, pois investir no ETF de Criptomoedas de forma alguma é sinônimo de estabilidade, então é importante ter em mente que os investimentos em criptoativos estão sujeitos a forte volatilidade.

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