Montar uma carteira de ações é um dos primeiros desafios que o investidor enfrenta quando começa a se aventurar na renda variável. Qual estratégia usar? Como saber se o papel é uma boa escolha? Vale a pena usar uma carteira pronta?
As respostas para essas perguntas merecem uma conversa extensa, mas neste artigo você terá o básico para começar a compreender como montar a sua carteira na Bolsa.
Afinal, não se trata de apenas escolher uma ação. É necessário pensar no conjunto completo que vai constituir a sua carteira, pensar em como se proteger caso alguma delas caia, quais são as melhores proporções etc.
Uma carteira de ações, portanto, é um conjunto de papéis que compõem a aplicação visando a rentabilidade no curto, médio ou longo prazo. É como um portfólio de investimento no qual cada um desempenha um propósito.
Como montar uma carteira de ações?
Existem diversas estratégias que podem ser adotadas para montar uma carteira de ações. Mas você pode começar entendendo estes cinco passos simples:
- Defina um objetivo
Se não souber o que pretende alcançar com seus rendimentos, como definirá quais são os melhores prazos de aplicação? Qual a rentabilidade desejada? Qualquer investimento passa, primeiro, pela definição de um objetivo, uma meta concreta e quantificável.
- Identifique seu perfil do investidor
Saber seu perfil investidor é o segundo passo para uma carteira de ações otimizada. Afinal, o nível de predisposição ao risco determinará o quanto o investidor irá se expor a papéis mais arriscados do mercado.
Investidores conservadores, por exemplo, devem manter um percentual menor de sua carteira em aplicações arriscadas, enquanto os arrojados podem apostar mais à vontade.
- Estude o mercado
Ao contrário de outros investimentos simples e recomendados para iniciantes, a Bolsa de Valores é um terreno que requer certo conhecimento. Não quer dizer que você precisa ser um expert em ações, mas o básico é necessário.
Portanto, pesquise sobre o mercado de ações e também sobre as ações que tem em vista. Lembre-se que são aplicações voláteis e algumas podem ser mais arriscadas que outras.
- Encontre boas ações
Aqui se trata de, efetivamente, escolher o que entra na sua carteira de ações. O investidor pode escolher a partir da análise fundamentalista de ações, por exemplo, a fim de aplicar em papéis mais promissores.
- Diversifique
Assim como é necessário diversificar ao montar uma carteira de investimentos, também é necessário diversificar na carteira de ações. Desta forma, o investidor pode ficar menos suscetível às variações e quedas inesperadas.
Quais são as estratégias para montar uma carteira de ações?
Existem inúmeras estratégias adotadas por investidores para montar uma carteira de ações. São métodos que visam desde a escolha dos papéis até a construção, efetivamente, das proporções de cada tipo de papel.
Uma carteira deve contar com uma diversidade de ações que inclui o que alguns especialistas gostam de chamar de ações defensivas, que são aquelas que pagam dividendos, e ações de crescimento, como small caps.
A proporção de cada tipo de papel vai depender do perfil investidor e, principalmente, do objetivo financeiro de cada pessoa. Além, é claro, das variações do mercado e projeções para o futuro.
As operações de curto prazo, por exemplo, focam em ações com maior volume de negociação na Bolsa de Valores. Os mais arrojados e conhecidos do mercado apostam no curtíssimo prazo fazendo Day Trade.
Já uma carteira de ações de médio prazo é composta por ações que movimentam altos volumes diariamente, mas ainda com perspectivas positivas no mercado para as semanas e meses seguintes.
Por fim, uma carteira de longo prazo ficará mais em papéis de empresas mais sólidas, com bons fundamentos e perspectiva de valorização não necessariamente no curto ou médio prazo.
Porém, como já dito, o investidor não deve se limitar em apenas um desses tipos de papéis. Pelo contrário, a proporção varia de acordo com o objetivo e perfil de cada um, mas é sempre bom diversificar acrescentando papéis de outras categorias, em menor proporção.
Carteiras recomendadas prontas valem a pena?
Quem procura montar uma carteira de ações certamente já se deparou com propostas de carteiras recomendadas. Muitos consultores ou até empresas constróem portfólios pré-prontos que prometem rentabilidade.
O problema é que, diferentemente de uma carteira de ações que você monta de acordo com seus objetivos e necessidades, uma carteira recomendada é construída por pessoas que não possuem isso em vista.
Geralmente, essas carteiras são pensadas por uma equipe de profissionais ligados a uma corretora de valores ou empresa de análise de investimentos. Portanto, são sim pensadas por especialistas, mas não personalizadas.
Na prática, os ativos escolhidos tendem a ter bons rendimentos (quando escolhidos por bons profissionais), mas talvez não no prazo ideal, com a rentabilidade ideal.
Podemos dizer que essas carteiras recomendadas, se elaboradas por um profissional,, podem ser interessantes para ajudar o investidor iniciante a iniciar sua interação no mercado. Porém, depois de um tempo, carteiras personalizadas fazem mais sentido.
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