O que é IPCA e como é medido?
O Índice de Preços ao Consumidor Amplo, também conhecido pela sigla IPCA, é um indicador utilizado para medir a variação de preços de produtos e serviços de uma cesta para o consumidor final.
Atualmente, ele é o principal índice da taxa de inflação no Brasil, considerado o oficial pelo Governo Federal. Sua mensuração é realizada pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE).
Essa cesta avalia o que a população consome e quanto do rendimento familiar é gasto em cada produto: arroz, feijão, passagem de ônibus, material escolar, médico, cinema, entre outros itens que influenciam no dia a dia do brasileiro.
Isso significa que o IBGE não leva apenas em conta a oscilação de preço de cada item mencionado, mas também o peso que esse gasto representa no orçamento de cada família. Assim como outros índices, o IPCA tem a sua realização mensal. Ou seja, ao final de cada mês, sabemos o quanto a porcentagem variou.
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A realização do IPCA acontece do primeiro ao último dia do mês vigente. Então, para ter acesso ao IPCA do mês vigente, é preciso aguardar até que ele seja finalizado. Normalmente, dá para saber o valor da inflação na primeira semana do mês seguinte.
IPCA é o mesmo que a inflação?
Atualmente sim. Desde que o Índice de Preços ao Consumidor Amplo passou a ser o único indicador da inflação considerado pelo Governo Federal, ele passou a ser sinônimo da inflação brasileira.
Tanto é, que atualmente o IPCA também é chamado de calculadora da inflação.
Existem outros indicadores que consideram a inflação do país, em um aspecto mais amplo ou mais restrito do consumidor, mas o considerado como oficial é o IPCA.
O que é o IPCA acumulado?
O IPCA acumulado representa o somatório de todos os IPCAs mensais dentro de um certo período.
O mais comum é utilizá-lo de janeiro a dezembro do ano que você tem interesse, por exemplo.
Assim, dentro desse período é possível determinar a inflação anual.
Qual a inflação acumulada nos últimos anos?
Ao final de cada ano, é possível observar a inflação total acumulada. Ela pode subir ou descer, de acordo com a variação dos preços no ano.
Em 2021, por exemplo, a inflação acumulada no IPCA foi de 10,06%, maior acúmulo percentual desde o ano de 2015. Já durante o ano de 2020, o IPCA obteve um acúmulo de 4,52%. Por fim, em 2019, o acúmulo foi de 4,31%.
Observe abaixo as Tabelas do IPCA dos anos de 2022, 2021, 2020 e 2019.
Tabela do IPCA 2022
| Mês/Ano | Valor Mensal (em %) | Acumulado no ano (em %) | Acumulado em 12 meses (em %) |
| Janeiro | 0,54 | 0,54 | 10,38 |
| Fevereiro | 1,01 | 1,56 | 10,54 |
| Março | 1,62 | 3,20 | 11,30 |
| Abril | 1,06 | 4,29 | 12,13 |
| Maio | 0,47 | 4,78 | 11,73 |
| Junho | 0,67 | 5,49 | 11,89 |
| Julho | |||
| Agosto | |||
| Setembro | |||
| Outubro | |||
| Novembro | |||
| Dezembro |
Tabela do IPCA 2021
| Mês/Ano | Valor Mensal (em %) | Acumulado no ano (em %) | Acumulado em 12 meses (em %) |
| Janeiro | 0,25 | 0,25 | 4,56 |
| Fevereiro | 0,86 | 1,11 | 5,20 |
| Março | 0,93 | 2,05 | 6,10 |
| Abril | 0,31 | 2,37 | 6,76 |
| Maio | 0,83 | 3,21 | 8,05 |
| Junho | 0,53 | 3,77 | 8,35 |
| Julho | 0,96 | 4,76 | 8,99 |
| Agosto | 0,87 | 5,67 | 9,68 |
| Setembro | 1,16 | 6,90 | 10,25 |
| Outubro | 1,25 | 8,24 | 10,67 |
| Novembro | 0,95 | 9,26 | 10,74 |
| Dezembro | 0,73 | 10,06 | 10,06 |
Tabela do IPCA 2020
| Mês/Ano | Valor Mensal (em %) | Acumulado no ano (em %) | Acumulado em 12 meses (em %) |
| Janeiro | 0,21 | 0,21 | 4,19 |
| Fevereiro | 0,25 | 0,46 | 4,01 |
| Março | 0,07 | 0,53 | 3,30 |
| Abril | -0,31 | 0,22 | 2,40 |
| Maio | -0,38 | 0,16 | 1,88 |
| Junho | 0,26 | 0,10 | 2,13 |
| Julho | 0,36 | 0,46 | 2,31 |
| Agosto | 0,24 | 0,70 | 2,44 |
| Setembro | 0,64 | 1,34 | 3,14 |
| Outubro | 0,86 | 2,22 | 3,92 |
| Novembro | 0,89 | 3,13 | 4,31 |
| Dezembro | 1,35 | 4,52 | 4,52 |
Tabela do IPCA 2019
| Mês/Ano | Valor Mensal (em %) | Acumulado no ano (em %) | Acumulado em 12 meses (em %) |
| Janeiro | 0,32 | 0,32 | 3,77 |
| Fevereiro | 0,43 | 0,75 | 3,89 |
| Março | 0,75 | 1,50 | 4,57 |
| Abril | 0,57 | 2,08 | 4,94 |
| Maio | 0,13 | 2,21 | 4,65 |
| Junho | 0,01 | 2,22 | 3,36 |
| Julho | 0,19 | 2,42 | 3,22 |
| Agosto | 0,11 | 2,53 | 3,42 |
| Setembro | -0,04 | 2,49 | 2,89 |
| Outubro | 0,10 | 2,59 | 2,53 |
| Novembro | 0,51 | 3,12 | 3,27 |
| Dezembro | 1,15 | 4,31 | 4,31 |
O IPCA vai cair em 2022?
Depois de surpreender até mesmo o mercado em e quase dobrar a meta estipulada para o ano de 2021 (a meta era de 5,25% e a inflação anual fechou em 10,06%), o IPCA pode frear em 2022.
Até o momento, a expectativa é que esse indicador encerre o ano em 5,09%. Mas, para que esse valor se mantenha dentro do patamar esperado, é necessário que a economia brasileira ajude e permaneça estável.
Como é calculado o IPCA?
O IBGE faz um levantamento mensal em 13 áreas urbanas do Brasil. São aproximadamente 430 mil preços em 30 mil locais.
Todos esses preços são comparados com os do mês anterior, resultando em um único valor que reflete a variação geral de preços ao consumidor no período.
O ponto central desse indicador são os bens destinados a consumidores e suas famílias, com rendas entre um e 40 salários mínimos e suas despesas no mês.
As despesas consideradas são divididas em grupos que fazem parte do orçamento familiar:
- Alimentação e bebidas;
- Transportes;
- Habitação;
- Saúde e cuidados pessoais;
- Despesas pessoais;
- Vestuário;
- Comunicação;
- Artigos de residência;
- Educação.
Além da variação dos preços, o IBGE considera o peso que cada uma dessas despesas possuem no orçamento familiar.
Por exemplo, uma família que não consome carne vermelha e não tem filhos em idade escolar terá, com certeza, um índice de inflação pessoal diferente do oficial, cujo cálculo coloca peso considerável na variação do preço da carne e da mensalidade escolar.
Diferença entre o IPCA e outros índices de inflação
A diferença entre o IPCA e outros índices que medem a inflação está na amplitude do que é avaliado.
Enquanto o IPCA avalia um ambiente bem mais fechado, índices como o IGP-M e o IGP-DI consideram um ambiente muito maior da economia, como as commodities, por exemplo.
Como o FinanceOne pode te ajudar a calcular?
Para chegar ao valor final do IPCA, você precisa analisar uma série de custos em 13 cidades brasileiras. Então, utilize a Calculadora do IPCA do FinanceOne para não precisar procurar por todos esses valores. Para utilizar, é muito simples, rápido e intuitivo.
- Basta inserir o valor a ser corrigido;
- Em seguida, a data inicial de atualização;
- E, por fim, a data final de atualização.
Pronto! Agora você tem o valor atualizado da inflação, de forma descomplicada.
Por quê usar a calculadora?
Porque a calculadora do IPCA serve justamente para a correção de valores. Como a inflação é um indicador que avalia o aumento no preço de determinados itens, é necessário levar em consideração também que o valor de vários itens ficam defasados.
Podemos citar como exemplo um imóvel. Vamos supor que em 2010 ele custasse R$ 200 mil. Ao longo de 12 anos, o Real se valorizou e desvalorizou, então esse mesmo imóvel que há anos atrás era vendido por esse preço deveria custar hoje pouco mais do dobro, cerca de R$ 405.626,54.
Por isso, além de servir para situações do dia a dia, a inflação também serve para reajustar valores de itens imóveis, entender a desvalorização do real e outras situações mais específicas da economia.
Outros usos para a calculadora:
O IPCA também é utilizado como termômetro oficial do Brasil para o reajuste de valores de mercado voltados para o consumidor final.
Então, você pode utilizar a Calculadora do IPCA para reajustar contratos que utilizem o IPCA como indexador ou até mesmo avaliar um investimento que usa a inflação para mensurar o rendimento dentro de determinado período.
Quais os impactos do índice na economia e nos investimentos?
Por ser um indicador oficial da economia, o IPCA é o responsável por dizer o quanto o poder de compra do cidadão brasileiro aumentou ou reduziu dentro de um período.
O IPCA também é um importante instrumento para o mercado financeiro, já que diversas aplicações utilizam seus valores como um instrumento de correção nas aplicações.
Ainda, o IPCA serve para a determinação da taxa básica de juros, a Selic. A partir dela é que se estabelece a remuneração de investimentos ou as taxas de empréstimos. Algumas das aplicações que utilizam esse índice como medida são:
- Poupança;
- Tesouro Direto;
- Fundos de Investimento;
- Investimentos de Renda Fixa;
- Letras de Crédito Imobiliário (LCI).
Ou seja, não dá para fugir do IPCA!
