Cursos que transformam sua vida financeira
Mais
    InícioNotíciasFinanças PessoaisConfira 4 opções de bancos que oferecem empréstimos para autônomos

    Confira 4 opções de bancos que oferecem empréstimos para autônomos

    3.1
    (8)

    Se tornar o dono do próprio negócio é, muitas vezes, uma empreitada que pode exigir mais do que o esperado. Por isso, alguns se questionam: é possível fazer empréstimos para autônomos?

    Publicidade

    Se você tem interesse em saber sobre empréstimos para autônomos, continue lendo este texto. Vamos listar alguns bancos que oferecem essa modalidade. Boa leitura!

    Como conseguir empréstimos para autônomos?

    O empréstimo para autônomo pode funcionar de duas maneiras: crédito pessoal e empréstimo com garantia.

    O empréstimo na forma de crédito pessoal funciona para quem precisa de dinheiro rápido. Isso porque não é necessário comprovação, por exemplo, de como você vai utilizar o dinheiro, apenas a aprovação da sua renda.

    No caso dos trabalhadores independentes, a comprovação de renda pode ser feita através do extrato bancário. Desta forma, é possível confirmar que você tem rendimentos mensais e consegue pagar as contas.

    Já o empréstimo com garantia permite, normalmente, solicitar um valor mais alto, possui um prazo de pagamento maior e oferece taxas menores. Isso porque ele é considerado de menor risco.

    Publicidade

    Quais bancos fazem empréstimos?

    Quase todos os bancos fazem empréstimos para autônomos. Ou seja, se você consegue comprovar que recebe a renda suficiente para arcar com as parcelas, o banco provavelmente liberará o crédito para você.

    No entanto, a renda de quem vai solicitar um empréstimo é necessária no processo de análise de crédito. Por isso, pode ajudar na contratação ter pontos positivos no Score Serasa, por exemplo.

    + O que é Serasa Turbo? Saiba como ferramenta pode aumentar seu score

    Uma boa alternativa é que você peça o empréstimo no banco em que você tem conta. Isso ajuda porque seu gerente de atendimento já conhece você e, além disso, o banco tem seu histórico com a movimentação da conta.

    A seguir, separamos três bancos que oferecem empréstimos para autônomos:

    Publicidade

    Banco Bradesco

    O Bradesco proporciona a seus clientes um crédito pré-aprovado, para o qual não será necessário fazer uma análise longa.

    O requisito, no entanto, é ter conta corrente no banco, pois assim ele poderá comprovar a capacidade de pagamento por meio da movimentação de dinheiro.

    Veja os diferenciais do empréstimo pelo Bradesco:

    • Taxa de juros de 5,7% ao mês;
    • A primeira parcela pode ser paga em até 60 dias;
    • A contratação pode ser feita em qualquer momento.

    Caixa Econômica Federal

    Todo correntista da Caixa também pode ter acesso a um empréstimo. Alguns benefícios do banco para essa modalidade de crédito são:

    • Taxa de juros de 5,14% ao mês;
    • O prazo de pagamento é de até 36 meses;
    • O cliente não poderá ter nome com restrições nos órgãos de proteção ao crédito;
    • A data de pagamento das parcelas é escolhida pelos clientes.
    notas de cem reais
    Saiba quais bancos oferecem empréstimos para autônomos

    Banco Itaú

    Por último, o Banco Itaú apresenta quatro tipos de empréstimos para autônomos. São eles: crédito pessoal, empréstimo com garantia de imóvel, empréstimo com garantia de investimento e microcrédito.

    Publicidade

    O empréstimo pessoal necessita que você tenha conta no Banco Itaú. Ou seja, se você tiver limite de crédito pré-aprovado, pode pedir dinheiro emprestado sempre que precisar.

    O limite será definido de acordo com critérios de relacionamento seu com o banco. Como por exemplo, transações, histórico de pagamentos etc. As facilidades serão as seguintes:

    • O dinheiro solicitado e liberado em sua conta corrente em até 24 horas;
    • As taxas de juros são de 4,71% ao mês, em média;
    • Você tem um período de até 90 dias para começar a pagar a primeira parcela;
    • O prazo de pagamento será de até 57 meses.

    Outra maneira de fazer empréstimos para autônomo é dar o seu imóvel como garantia. O imóvel é, logicamente, uma garantia totalmente segura de que você poderá pagar o empréstimo. Por isso, o banco aprova com rapidez, sem nenhuma complicação.

    O principal benefício é que você poderá pedir um maior montante de dinheiro com esta modalidade. Veja também quais são as demais facilidades:

    • O prazo de pagamento pode ser de até 15 anos;
    • A taxa de juros é a mais baixa de todos os tipos de crédito;
    • O valor máximo solicitado pode ser de até 70% do imóvel.

    Além disso, se você tiver investimentos no Banco Itaú, poderá usá-los para pedir dinheiro extra e aproveitar taxas de juros menores. Não é necessário retirar as aplicações investidas.

    A condição para poder contratar, além de ter conta corrente e limite pré-aprovado, é ter investimentos elegíveis.

    O Itaú também oferece mais uma opção de empréstimos para autônomos. O microcrédito é destinado a investimentos no seu estabelecimento. Por exemplo, você poderá comprar mercadoria, insumo, repor estoque, ampliar o local, tudo isso com condições privilegiadas.

    Os requisitos são os seguintes:

    • Linha de crédito para qualquer empreendedor individual, seja qual for o ramo do negócio;
    • O empreendimento deve estar funcionando há um ano no mínimo;
    • O faturamento anual não pode superar R$120 mil.

    Crefisa

    A Crefisa é mais uma instituição financeira que oferece empréstimos para autônomos. O melhor é que o processo é realizado 100% online, pelo site ou aplicativo da financeira, ou em uma das lojas espalhadas pelo Brasil. 

    Além disso, a Crefisa também pode ser uma opção para quem está com o nome negativado, público que costuma ter dificuldade em conseguir empréstimo. 

    A instituição financeira oferece diversas modalidades de crédito, como: empréstimo pelo cartão, antecipação de tributos e empréstimo para CNPJ. Para solicitar este último é necessário cumprir algumas normas e ter uma conta na Crefisa. 

    Pelo site é possível simular os valores, prazos e taxas de juros, de acordo com o que você precisa. Vale ressaltar que é realizada uma análise do seu perfil para que o empréstimo seja aprovado.

    As taxas de juros costumam variar de 1,50% a 22% ao mês.

    É preciso tomar cuidado antes de contratar um empréstimo para autônomos

    Antes de solicitar um empréstimo para autônomos você precisa tomar alguns cuidados para não cair em golpes, que estão cada dia mais comuns. Por isso, pesquisar e avaliar as instituições é fundamental.

    Uma dica é você realizar essa pesquisa no site do Banco Central, nele é possível encontrar todas as informações sobre o banco e, principalmente, se é regulamentada no país.

    Além disso, para solicitar um empréstimo você precisa ter em mente que caso atrase o pagamento terá que arcar com juros, que podem ser altos e ser difícil de quitar o valor da parcela. 

    Caso isso aconteça, quitar o valor do empréstimo como um todo pode acabar não acontecendo e complicando a saúde financeira do seu negócio.

    Gostou do conteúdo? Então aproveita a visita em nosso site e leia também: Qual perfil com mais chances de conseguir um empréstimo?

    *Colaboração: Juliana Favorito

    O que achou disso?

    Média da classificação 3.1 / 5. Número de votos: 8

    Seja o primeiro a avaliar este post.

    Lamentamos que este assunto não tenha sido útil para você!

    Diga-nos, como podemos melhorar?

    Camila Miranda
    Camila Miranda
    Nascida na Zona Oeste do Rio, me divido entre jornalismo e marketing digital. Com três anos de experiência em Comunicação, já trabalhei em redação de jornal impresso, webjornalismo e assessoria de imprensa. Hoje, faço gestão de mídias sociais e produção de conteúdo. Amo assuntos sobre as áreas cultural e política. Reclamo do transporte público.

    Artigos Relacionados

    Assine nossa newsletter!

    Páginas Populares

    2 COMENTÁRIOS

    1. Seria interessante saber de financeira que realmente atendesse negativados e não cobrasem nada deveria ter uma lista poia à maioria depois de dizer que não cobrasileiro nada antecipadamente sempre pede alguma coisa
      principalmente para os negativados que no momento está numa situação delicada

    2. Não podemos pagar taxa antes de receber o empréstimo . Estamos recebendo campanhapara não pagar nada antes . Então de qualquer forma iremos pagar tudo então não façam propósito para pagar taxas antes do empréstimo . Obrigado.É uma solicitação

    DEIXE UMA RESPOSTA

    Por favor digite seu comentário!
    Por favor, digite seu nome aqui

    InícioNotíciasFinanças PessoaisConfira 4 opções de bancos que oferecem empréstimos para autônomos

    Confira 4 opções de bancos que oferecem empréstimos para autônomos

    3.1
    (8)

    Se tornar o dono do próprio negócio é, muitas vezes, uma empreitada que pode exigir mais do que o esperado. Por isso, alguns se questionam: é possível fazer empréstimos para autônomos?

    Publicidade

    Se você tem interesse em saber sobre empréstimos para autônomos, continue lendo este texto. Vamos listar alguns bancos que oferecem essa modalidade. Boa leitura!

    Como conseguir empréstimos para autônomos?

    O empréstimo para autônomo pode funcionar de duas maneiras: crédito pessoal e empréstimo com garantia.

    O empréstimo na forma de crédito pessoal funciona para quem precisa de dinheiro rápido. Isso porque não é necessário comprovação, por exemplo, de como você vai utilizar o dinheiro, apenas a aprovação da sua renda.

    No caso dos trabalhadores independentes, a comprovação de renda pode ser feita através do extrato bancário. Desta forma, é possível confirmar que você tem rendimentos mensais e consegue pagar as contas.

    Já o empréstimo com garantia permite, normalmente, solicitar um valor mais alto, possui um prazo de pagamento maior e oferece taxas menores. Isso porque ele é considerado de menor risco.

    Publicidade

    Quais bancos fazem empréstimos?

    Quase todos os bancos fazem empréstimos para autônomos. Ou seja, se você consegue comprovar que recebe a renda suficiente para arcar com as parcelas, o banco provavelmente liberará o crédito para você.

    No entanto, a renda de quem vai solicitar um empréstimo é necessária no processo de análise de crédito. Por isso, pode ajudar na contratação ter pontos positivos no Score Serasa, por exemplo.

    + O que é Serasa Turbo? Saiba como ferramenta pode aumentar seu score

    Uma boa alternativa é que você peça o empréstimo no banco em que você tem conta. Isso ajuda porque seu gerente de atendimento já conhece você e, além disso, o banco tem seu histórico com a movimentação da conta.

    A seguir, separamos três bancos que oferecem empréstimos para autônomos:

    Publicidade

    Banco Bradesco

    O Bradesco proporciona a seus clientes um crédito pré-aprovado, para o qual não será necessário fazer uma análise longa.

    O requisito, no entanto, é ter conta corrente no banco, pois assim ele poderá comprovar a capacidade de pagamento por meio da movimentação de dinheiro.

    Veja os diferenciais do empréstimo pelo Bradesco:

    • Taxa de juros de 5,7% ao mês;
    • A primeira parcela pode ser paga em até 60 dias;
    • A contratação pode ser feita em qualquer momento.

    Caixa Econômica Federal

    Todo correntista da Caixa também pode ter acesso a um empréstimo. Alguns benefícios do banco para essa modalidade de crédito são:

    • Taxa de juros de 5,14% ao mês;
    • O prazo de pagamento é de até 36 meses;
    • O cliente não poderá ter nome com restrições nos órgãos de proteção ao crédito;
    • A data de pagamento das parcelas é escolhida pelos clientes.
    notas de cem reais
    Saiba quais bancos oferecem empréstimos para autônomos

    Banco Itaú

    Por último, o Banco Itaú apresenta quatro tipos de empréstimos para autônomos. São eles: crédito pessoal, empréstimo com garantia de imóvel, empréstimo com garantia de investimento e microcrédito.

    Publicidade

    O empréstimo pessoal necessita que você tenha conta no Banco Itaú. Ou seja, se você tiver limite de crédito pré-aprovado, pode pedir dinheiro emprestado sempre que precisar.

    O limite será definido de acordo com critérios de relacionamento seu com o banco. Como por exemplo, transações, histórico de pagamentos etc. As facilidades serão as seguintes:

    • O dinheiro solicitado e liberado em sua conta corrente em até 24 horas;
    • As taxas de juros são de 4,71% ao mês, em média;
    • Você tem um período de até 90 dias para começar a pagar a primeira parcela;
    • O prazo de pagamento será de até 57 meses.

    Outra maneira de fazer empréstimos para autônomo é dar o seu imóvel como garantia. O imóvel é, logicamente, uma garantia totalmente segura de que você poderá pagar o empréstimo. Por isso, o banco aprova com rapidez, sem nenhuma complicação.

    O principal benefício é que você poderá pedir um maior montante de dinheiro com esta modalidade. Veja também quais são as demais facilidades:

    • O prazo de pagamento pode ser de até 15 anos;
    • A taxa de juros é a mais baixa de todos os tipos de crédito;
    • O valor máximo solicitado pode ser de até 70% do imóvel.

    Além disso, se você tiver investimentos no Banco Itaú, poderá usá-los para pedir dinheiro extra e aproveitar taxas de juros menores. Não é necessário retirar as aplicações investidas.

    A condição para poder contratar, além de ter conta corrente e limite pré-aprovado, é ter investimentos elegíveis.

    O Itaú também oferece mais uma opção de empréstimos para autônomos. O microcrédito é destinado a investimentos no seu estabelecimento. Por exemplo, você poderá comprar mercadoria, insumo, repor estoque, ampliar o local, tudo isso com condições privilegiadas.

    Os requisitos são os seguintes:

    • Linha de crédito para qualquer empreendedor individual, seja qual for o ramo do negócio;
    • O empreendimento deve estar funcionando há um ano no mínimo;
    • O faturamento anual não pode superar R$120 mil.

    Crefisa

    A Crefisa é mais uma instituição financeira que oferece empréstimos para autônomos. O melhor é que o processo é realizado 100% online, pelo site ou aplicativo da financeira, ou em uma das lojas espalhadas pelo Brasil. 

    Além disso, a Crefisa também pode ser uma opção para quem está com o nome negativado, público que costuma ter dificuldade em conseguir empréstimo. 

    A instituição financeira oferece diversas modalidades de crédito, como: empréstimo pelo cartão, antecipação de tributos e empréstimo para CNPJ. Para solicitar este último é necessário cumprir algumas normas e ter uma conta na Crefisa. 

    Pelo site é possível simular os valores, prazos e taxas de juros, de acordo com o que você precisa. Vale ressaltar que é realizada uma análise do seu perfil para que o empréstimo seja aprovado.

    As taxas de juros costumam variar de 1,50% a 22% ao mês.

    É preciso tomar cuidado antes de contratar um empréstimo para autônomos

    Antes de solicitar um empréstimo para autônomos você precisa tomar alguns cuidados para não cair em golpes, que estão cada dia mais comuns. Por isso, pesquisar e avaliar as instituições é fundamental.

    Uma dica é você realizar essa pesquisa no site do Banco Central, nele é possível encontrar todas as informações sobre o banco e, principalmente, se é regulamentada no país.

    Além disso, para solicitar um empréstimo você precisa ter em mente que caso atrase o pagamento terá que arcar com juros, que podem ser altos e ser difícil de quitar o valor da parcela. 

    Caso isso aconteça, quitar o valor do empréstimo como um todo pode acabar não acontecendo e complicando a saúde financeira do seu negócio.

    Gostou do conteúdo? Então aproveita a visita em nosso site e leia também: Qual perfil com mais chances de conseguir um empréstimo?

    *Colaboração: Juliana Favorito

    O que achou disso?

    Média da classificação 3.1 / 5. Número de votos: 8

    Seja o primeiro a avaliar este post.

    Lamentamos que este assunto não tenha sido útil para você!

    Diga-nos, como podemos melhorar?