Você sabia que é possível realizar a portabilidade de investimentos? Essa é uma boa alternativa para quem não está muito satisfeito com a sua corretora ou para quem está buscando uma melhor experiência no mercado financeiro.
E uma dica para quem quer realizar a portabilidade de investimentos é procurar por uma corretora que esteja mais adequada aos seus objetivos financeiros.
Apesar de esse não ser um serviço novo, muitas pessoas ainda têm muitas dúvidas sobre esse assunto. Mas vale ressaltar ainda que todo o processo começa com a mudança da sua atual corretora para uma nova instituição.
Quer saber como funciona todo esse processo? Confira esse artigo completo!
O que é a portabilidade de investimentos?
Para quem não sabe, a portabilidade de investimentos é a mudança das suas aplicações que estão em uma corretora para outra. A transferência de custódia, como também é conhecida, não tem custos para o investidor.
Além disso, também não é necessário que você realize resgates e novos aportes. Por esse motivo, realizar essa portabilidade traz grandes vantagens para o investidor que não está satisfeito com a sua corretora.
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É válido ressaltar que sempre que você pensar em investir o seu dinheiro, é fundamental escolher uma corretora que tenha boa reputação no mercado para guardar o seu capital.
Mas é claro que, caso você não esteja satisfeito com a instituição que escolheu, não há motivos para continuar com ela. E é justamente por isso que existe a portabilidade de investimentos, para ser uma alternativa.
E como funciona a portabilidade das aplicações?
Se você é uma das pessoas que está querendo realizar portabilidade, precisa entender como ela de fato funciona. E para te explicar, nada melhor do que compará-la com a portabilidade de uma linha telefônica.
Quando você pede a transferência para outra operadora, isso acontece sem que você perca o seu número, certo? O mesmo vai acontecer com os seus investimentos.
O processo é uma transferência de custódia entre uma corretora e outra. E essa portabilidade pode ser tanto de aplicações de renda fixa quanto de renda variável. Sendo assim, a sua carteira sai de uma corretora e passa para outra.
E depois que todo o processo é finalizado você já pode acessar os seus investimentos na plataforma da sua nova corretora.
Quais são os investimentos que podem ser transferidos?
Agora que você já sabe o que é e como funciona, que tal saber quais são os ativos que podem entrar nessa onda de portabilidade de investimentos? Para a sua alegria, praticamente todos podem ser transferidos sem burocracia, dificuldade ou impedimento.
Veja alguns exemplos de ativos que podem entrar na transferência:
- Título públicos;
- Certificado de depósito bancário (CDB);
- Letra de crédito imobiliário (LCI) e do agronegócio (LCA);
- Debêntures;
- Certificados de recebíveis do agronegócio (CRA);
- Certificados de recebíveis imobiliários (CRI);
- Ações;
- Previdência privada;
- Entre outros.
Entretanto, você precisa ficar atento a um detalhe importante: a nova distribuidora conta com o seu investimento?
Isso porque nem todas as corretoras e instituições financeiras contam com todos os mesmos ativos disponíveis. Existem alguns fundos de investimentos que constam apenas em distribuidoras específicas, o que torna a portabilidade mais limitada.
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Isso acontece, por exemplo, em fundos de ações, fundos cambiais e fundos multimercados. Além de tornar a portabilidade limitada, pode ser travada e não acontecer.
Vantagens da portabilidade de investimento
Você sabia que transferir ativos para outra instituição ou corretora pode te trazer inúmeros benefícios? Ainda mais se você não estiver satisfeito com a atual.
Esses benefícios e vantagens devem ser levados em conta por você na hora de decidir trocar ou não de corretora. O principal é que o processo quase sempre é gratuito, sem precisar quitar multas e taxas para transferir custódia.
Outros exemplos de vantagens da portabilidade são:
- Não há resgate dos investimentos;
- Mantém o desempenho da carteira;
- Estimula a competitividade.
Este conteúdo te ajudou? Então comente as suas experiências ou dúvidas sobre a portabilidade de investimentos.
