Entenda a diferença entre ações e ETFs

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imagem de gráfico com oscilação em linhas
ETF é um investimento em que você aplica em uma cesta de ações de diversas empresas
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Quem é investidor está sempre diversificando as suas aplicações, já que essa é uma forma de minimizar os riscos de perder tudo em um investimento. E nessas horas sempre surgem algumas dúvidas. Uma delas é: “qual a diferença entre ações e ETFs?”

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Mas antes de qualquer coisa é necessário saber o que são as ações e os ETFs, para depois entender a diferença entre ações e ETFs. Além de saber as vantagens e desvantagens de cada um desses investimentos na hora de aplicar o dinheiro.

É importante frisar que antes de realizar aplicações, é necessário pesquisar sobre o investimento. Além de avaliar o retorno que ele irá lhe oferecer e se está dentro do seu perfil de investidor.

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Isso tudo deve ser levado em consideração no momento de investir.

Saiba o que são ações e ETFs

Para entender a diferença entre ações e ETFs, a primeira coisa a ser feita é saber o que é cada um desses investimentos.

Vamos falar de cada uma separadamente, para ficar mais fácil de entender esses dois tipos de aplicação.

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As ações representam uma parcela ou fração do capital social de uma empresa. É como se fosse um pedaço da empresa. E ao comprar uma ação o investidor acaba tornando-se sócio da empresa.

Sendo assim, o investidor que comprou a ação passa a correr os riscos desse negócio. Assim como participa dos lucros e prejuízos, como qualquer outro empresário.

imagem contém gráfico e calculadora
Saber a diferença entre ações e ETFs é fundamental para quem investe

As empresas vendem ações para expandir os negócios. E essa é uma forma de conseguir o dinheiro para isso. Vale ressaltar ainda que qualquer pessoa pode adquirir as ações – ou títulos – passando a integrar o grupo de acionistas da companhia.

O dinheiro adquirido pode ser utilizado como investimento e para elevar o valor de mercado da companhia.

Já os ETFs, que também são conhecidos como fundos de índice, são fundos compostos por uma cesta de ações diversificadas. Estas seguem a rentabilidade de índices conhecidos, como por exemplo o Ibovespa e o S&P500.

Os ETFs podem ser uma opção para quem está começando a investir no mercado, para quem quer diversificar e pagar taxas menores.

Esse tipo de investimento representa um conjunto de ações, que garantem que o investidor adquira papéis de várias empresas de uma única vez.

Qual a diferença entre ações e ETFs?

Agora que você já sabe o que significa cada um desses investimentos, está na hora de descobrir a diferença entre as ações e ETFs.

Para começar, o fundo de ação tradicional tem gestão ativa. Sendo assim, o objetivo é ter rentabilidade maior do que os índices de referência do mercado.

Enquanto o ETF é um fundo de gestão passiva, já que segue o retorno dos seus índices de referência. Dessa forma, se um ETF segue o Ibovespa ele subirá, aproximadamente, 20% se o Ibovespa subir esse mesmo percentual.

Além disso, o mínimo para se investir em ETFs é uma unidade e para aplicar nesse produto, é necessário abrir uma conta em uma corretora.

Depois será preciso escolher qual ETF comprar e enviar uma ordem, que está sujeita a corretagem. Vale lembrar que os ETFs têm uma taxa de administração.

Com as ações o gestor escolhe em quais vai investir, qual o melhor momento de compra, venda ou até mesmo troca de ações. Elas também contam com taxas de administração e ainda cobram taxas de performance.

Ambos os investimentos estão sujeitos ao Imposto de Renda de 15% sobre o ganho de capital. A diferença é somente na forma de cobrança.

Enquanto as ações cobram o imposto direto na fonte, no ETFs, você deve pagar a DARF até o último dia útil do mês subsequente à venda.

As vantagens das ações e dos ETFs

Além da diferença entre ações e ETFs, outro ponto a ser levado em consideração são as vantagens que cada investimento irá lhe proporcionar.

Conheça os benefícios de ambas as aplicações abaixo.

Vantagens de investir em ações

-> Acesso ao Home Broker: sistema que as corretoras disponibilizam para seus clientes investirem em ações. Você pode enviar ordens de compra e venda de um determinado ativo;

-> Sócio de grandes empresas: você se torna de sócio de uma companhia, podendo lucrar de acordo com o crescimento dela;

-> Potencial de rentabilidade: é um investimento de renda variável com um grande potencial, apesar de não oferecer resultados acima da inflação;

-> Resultados rápidos: os resultados aparecem mais rápidos, já que você ganha com os lucros da empresa na qual obteve as ações.

Vantagens de investir nos ETFs

-> Diversificação: um ETF é composto por uma cesta de ações idêntica ao índice de referência escolhido. Ele protege o investidor de potenciais perdas vinda de uma única ação;

-> Baixo custo: fundos tradicionais normalmente cobram de 2% a 3% de taxa de administração e alguns têm taxa de performance de 20%. Já os ETFs cobram entre 0,20% a 0,80% ao ano, sem performance;

tela de investimento em ações
ETF’s também podem ser conhecidos como fundos de índice

-> Transparência: o investidor sabe que o retorno da aplicação será igual ao índice de referência e não irá depender da capacidade do gestor de superá-lo;

-> Variedade: na BM&Bovespa são negociados cerca de 15 ETFs diferentes;

-> Facilidade: este investimento é negociado na Bolsa de Valores, como uma ação, sendo assim tem uma liquidez maior. É possível aplicar com cerca de R$200.

+ ETF de Criptomoedas: o que é e como funciona

Descubra como investir em ETFs

Se você quer começar a investir em ETFs, a primeira coisa a ser feita é abrir uma conta em uma corretora de investimentos. Isso é necessário porque as negociações das cotas acontecem na Bolsa de Valores.

E para escolher uma boa corretora, você precisa levar em consideração alguns aspectos como os custos de operação, a qualidade da plataforma, o suporte para dúvidas, a variedade de opções de investimentos, entre outros.

Para quem vai abrir uma conta, os principais documentos necessários são identidade e CPF, que normalmente podem ser encaminhados para a corretora por e-mail. Está com a conta aberta?

Então é só transferir o dinheiro para começar a operar. É importante ressaltar que a escolha do ETF precisa ter alguns critérios. Um dos mais importantes é avaliar se o produto está adequado ao seu perfil de investidor de risco.

Um exemplo é a renda variável que pode ter muitas oscilações nas cotas e que em grande parte são aplicações de longo prazo. Por isso, você precisa avaliar se está disposto a ter o investimento aplicado por muito tempo e com algumas oscilações de ganhos e perdas.

Uma informação que pode te ajudar é que existe uma variedade de ETFs, com diferentes tipos de indicadores do mercado, vale a pena dedicar algum tempo a estudar as perspectivas para cada um.

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