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Equity Crowdfunding: o que é e como funciona?

Tempo de leitura: 5 minutos
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Modalidade de investimento em expansão no Brasil, o Equity Crowdfunding é uma grande oportunidade para investidores  

Em 2009, o WhatsApp era um aplicativo que mal funcionava com apenas dois programadores. Cerca de cinco anos depois, ele foi comprado por U$19 bilhões pelo Facebook.

Em 2016, a Unilever adquiriu o Dollar Shave Club por U$1 bilhão. Antes, a empresa era formada por dois homens frustrados pelo custo de giletes, que resolveram entrar em uma incubadora de empresas.

Em 2017, a gigante britânica de energia Centrica, comprou a REstore por US$81 milhões. A REstore começou suas operações seis anos antes com dois executivos deixando seus cargos em corporações depois de terem identificado uma oportunidade no mercado.

Ainda em 2017, o Private Equity TSG Consumer Partners adquiriu 23% da cervejaria escocesa Brewdog e, com isso, possibilitou  um “exit” para os investidores iniciais, que tinham investido na empresa através de uma rodada de equity crowdfunding em 2010. Eles tiveram um retorno de 2.800% em apenas sete anos. 

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E o que todas essas empresas têm em comum? Todas começaram sua trajetória como startups. Todas geraram múltiplos retornos para seus investidores iniciais.

O fato é que é possível enriquecer investindo em startups, se você aplicar a estratégia correta e ter um elevado grau de paciência.

Mas e como investir em startups

Nesse post, vamos falar sobre equity crowdfunding, uma modalidade de investimento que está revolucionando a maneira como os investidores brasileiros têm retornos financeiros.

O que é o equity crowdfunding?

O Equity crowdfunding é a maneira mais fácil de investir em startups.

Ele também é conhecido no Brasil como crowdfunding de investimento ou investimento participativo e permite que você invista diretamente em startups pré-selecionadas por plataformas autorizadas pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e, dessa forma, construa um portfólio de startups.

Basicamente, você adquire um percentual da empresa – que tem um potencial de crescimento exponencial – em troca do seu investimento.

Antigamente era quase impossível para pessoas físicas acessarem oportunidades de investir em startups. A maioria dos fundos de investimento não ofereciam esse tipo de ativo. 

Dessa maneira, se você quisesse fazer um aporte em uma startup, teria que fazer isso do zero. Considerando o processo lento para realizar isso de maneira offline, fica evidente o motivo para a maioria dos interessados nesse mercado ter desistido.

Buscar startups que precisam de investimento, fazer um estudo do produto e do mercado, conhecer os fundadores, realizar conversas presenciais, ter uma equipe jurídica para estruturar o investimento, negociar valuation e termos de investimento: o processo é extenso e demanda paciência e recursos. O Equity Crowdfunding veio mudar isso.

Com este modelo, você pode investir em startups pré-selecionadas sem deixar o conforto da sua casa.

Investimentos em startups é uma oportunidade para investidores

A ideia de investir em startups é atingir retornos elevados, muito maiores do que os que os investimentos tradicionais permitem.

Vamos supor que você compre 3% de uma startup através de uma plataforma de Equity Crowdfunding quando a startup possui valuation de R$5 milhões. Isso equivale a um investimento de R$150 mil.

Homem de terno azul marinho
Anthony Mc Courtney, Diretor de Investimentos da EqSeed

Alguns anos e outras rodadas de investimento após o seu aporte, essa startup já escalou no mercado e se tornou um player importante. Importante o suficiente para chamar a atenção de uma grande empresa, que propõe comprá-la. A startup aceita e é comprada por R$300 milhões.

No momento da transação, é razoável assumir que você teria em torno de 1,5% da empresa investida, por conta das rodadas de investimento subsequentes. Dessa forma, você recebe 1,5% de R$300 milhões, o que equivale a R$4,5 milhões.

De R$150 mil para R$4,5 milhões, ou seja, um retorno de 30 vezes o valor investido.

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É importante ressaltar que investimentos em startups são de alto risco, baixa liquidez, e que muitas das startups não terão sucesso. É por isso que os investidores de startups bem sucedidos aplicam a estratégia de diversificação. 

A oportunidade para investidores é evidente. Essas empresas têm um enorme potencial de crescimento, com velocidade e escala impressionantes.  

O Equity Crowdfunding na prática

O Equity Crowdfunding está revolucionando a maneira com que os investidores acessam investimentos de grande potencial para diversificar sua carteira e buscar retornos acima da média.

Existem diversas plataformas de Equity Crowdfundingc, como a EqSeed, operando no Brasil. O processo de investimento é simples e 100% online. 

Dentro de cada rodada de investimento, você consegue achar todas as informações que você precisa para tomar sua decisão de investimento, tais como o histórico da empresa e seus fundadores, descrição do produto e modelo de negócios, a proposta comercial e a oportunidade no mercado, projeções financeiras, tamanho do mercado, concorrência, documentos jurídicos, termos de investimento, e muito mais.

O potencial das startups revolucionarem seus mercados e gerarem retornos significativos para seus investidores já foi comprovado fora do país e já está acontecendo no Brasil. 

Só na EqSeed existem dois casos de saída: o App DinDin comprado pelo banco Bradesco e a Pegaki, comprada pela Intelipost.

Antes, investir em startups era praticamente impossível se você não fizesse parte de um fundo de Venture Capital ou fosse um investidor profissional.

Hoje, com as plataformas de Equity Crowdfunding, como a EqSeed, esses investimentos estão disponíveis para você, a um clique de distância.

Sobre a EqSeed: A EqSeed conecta investidores as melhores startups e empresas em expansão.

Conheça o autor

Autor: Anthony Mc Courtney, Diretor de Investimentos da EqSeed

Sobre: Formado em Administração pela PUC-RJ, possui ampla experiência no setor financeiro. Iniciou a sua carreira na Venture Capital Ideiasnet, passou pelo Banco BTG Pactual, Conspiração Filmes e hoje é sócio e Diretor de Investimentos da EqSeed.

Linkedin: https://www.linkedin.com/in/mccourtneyanthony/

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Redação
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1 COMENTÁRIO

  1. Modelo de investimento muito interessante, tanto para as start-ups, quanto para as pessoas físicas que querem investir em projetos desse tipo. Legal ver isso crescendo no Brasil também, depois dos EUA e Europa. Quantas mais start-ups conseguirem investimentos, quantos mais empregos serão gerados e oportunidades criadas. Boa sorte.

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