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Dá para ganhar dinheiro com aluguel de ações?

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O aluguel de ações ainda é uma atividade pouco conhecida. No entanto, ela é bem simples e cresce anualmente. Afinal, é só emprestar os seus papéis em troca de uma taxa.

A modalidade, como o nome diz, é um aluguel de um ativo por parte de um doador, o dono do papel. Ele disponibiliza ao tomador, que fica temporariamente com o ativo. A operação é feita dentro do mercado da Bovespa.

Toda a atividade é firmada em contrato. Nele, define-se o valor e o tempo em que o tomador ficará de posse dessas aplicações. Naturalmente, ao final desse prazo, o ativo deve ser devolvido ao doador conforme combinado, respeitando as regras do aluguel.

A estratégia do doador geralmente é rentabilizar sua carteira de ações de longo prazo. Já o tomador costuma focar no curto prazo, buscando lucrar com a queda no preço das ações. Ou seja, quando o mercado está em tendência de baixa.

A segurança dessas operações é garantida pela Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia (CBLC). Ela fiscaliza e regulamenta todos os aluguéis de ativos, protegendo ambas as partes. A CBLC é uma empresa com fins lucrativos, registrada sob a forma de sociedade anônima.

Quem é quem no aluguel de ações?

1 – Doador

São os proprietários das ações e não pretendem vendê-las no curto prazo. Normalmente, essas pessoas procuram uma renda extra com o aluguel de ações. Além da busca de uma melhor rentabilidade para sua carteira.

2 – Tomador

Esses são os investidores que querem se beneficiar de um mercado em queda. Muitas vezes buscam ações que estão abaixo do valor de mercado. O que eles fazem? Alugam essas ações, vendem e posteriormente recompram a um preço menor.

Quais os riscos e como alugar ações?

Como toda operação, o aluguel de ações também pode apresentar alguns riscos, principalmente para o tomador.

Afinal, o doador apenas disponibiliza o seu ativo e espera o fim do prazo do aluguel para receber suas taxas pré-acordadas. Tudo isso de maneira cômoda e bastante lucrativa.

O risco para o tomador é que, em vez de o valor da ação cair, esse ativo pode subir após a venda. O que configuraria um prejuízo para ele.

O processo de alugar ações é simples. Basta que você entre em contato com o atendimento de sua corretora e manifeste a intenção de alugar suas ações, dizendo por qual prazo.

Os contratos de aluguel de ações são, em sua maioria, de 30 dias e reversíveis. Ou seja, o tomador pode encerrar o contrato a qualquer momento.

A rentabilidade do aluguel, quanto você receberá de renda, depende de qual é a ação e da oferta e demanda do mercado. Uma ação que tem uma oferta maior terá uma taxa menor do que uma ação difícil de ser encontrada no mercado.

ações de varejistas
Aluguel de ações é uma forma de renda extra para doadores

Os tipos de ações que podem ser alugadas são:

– Ações (companhias abertas e listadas na BM&FBOVESPA);
– Units (ativos compostos por mais de um tipo ou classe de valores mobiliários);
– Cotas de Fundos de Índices (ETFs);
– BDRs Patrocinado (Brazilian Depositary Receipts).

Quais são os tipos de contratos?

Há diferentes tipos de contratos para o aluguel de ações. Os mais utilizados são:

1 – Reversível ao Tomador – permite que o tomador encerre o contrato a qualquer momento. Neste caso o pagamento da taxa de aluguel será proporcional ao tempo de permanência.

2 – Reversível ao Doador – a diferença em relação ao anterior é que o doador também pode encerrar o contrato a qualquer momento. Nesta situação o tomador terá quatro dias para devolver as ações a partir da data de solicitação.

3 – Vencimento Fixo – neste contrato o doador e o tomador ficam com o contrato vigente durante o prazo predeterminado. Além disso, o tomador deverá pagar a taxa de aluguel definida previamente.

Mas vale a pena alugar?

O aluguel de ações proporciona uma ótima oportunidade para alavancar ganhos de investidores com perspectivas de longo prazo.

Isso porque se o investidor não pretende vendê-las no curto prazo, o aluguel de ações representa uma fonte adicional de receita. Afinal, ultimamente a taxa de remuneração tem oscilado entre 2% e 5% ao ano.

Entretanto, dependendo do tamanho da demanda, o retorno pode ser ainda maior. O que vale para o doador e para o tomador?

Para o doador:

  • Renda extra proporcionada pelo rendimento do aluguel. Especialmente válido para investidores que estão trabalhando com prazos longos;
  • O direito sobre os dividendos das ações continua valendo durante a vigência do contrato de aluguel.

Para o tomador:

  • Vender as ações no mercado à vista;
  • Utilizar as ações como cobertura no lançamento de opções de compra;
  • Utilizar as ações como garantia para operações nos mercados de liquidação futura;
  • Utilizar as ações na liquidação de operações realizadas no mercado à vista.

E quais os custos para quem faz o aluguel de ações?

– Taxa de corretagem: 0,5% sobre o valor total do aluguel, sendo o mínimo de R$ 50. Ela é cobrada no ato do aluguel;

– Corretagem para compra ou venda das ações alugadas: R$ 10 por ordem executada.

– Taxa de liquidação da CBLC: 0,25% a.a., sendo o mínimo de R$ 10. Ela é cobrada após a liquidação do contrato.

– Remuneração do doador: pactuada no momento do aluguel e cobrada na liquidação do contrato.

No entanto, lembre-se que para o aluguel de ações é necessário que mantenha no mínimo 150% de garantia sobre o valor do aluguel.

Gostou do nosso texto? Então continue visitando o nosso site e leia agora mesmo: “Quais são os custos para investir em ações?” e fique ainda mais por dentro do assunto!

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Redação
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