As pirâmides de Bitcoin têm se tornado cada vez mais comuns. A maioria com a promessa de ganhar dinheiro rápido e fácil.
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As perdas de criptomoedas por roubo e atividades relacionadas a fraudes aumentaram no primeiro trimestre do ano passado para US$1,2 bilhão.
Ou 70% do nível de todo o ano de 2018, informou a empresa de segurança cibernética CipherTrace.
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Só no ano passado, as perdas por crimes no setor de moeda digital atingiram US$1,7 bilhão.
Coreia e Japão foram os locais onde ocorreram a maioria dos roubos em bolsas de criptomoedas, ou 58%, em 2018.
O motivo são golpes como oferta fraudulenta de moedas, hackers e esquemas de pirâmides.
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O que é uma pirâmide financeira?
Apesar de o assunto “pirâmide financeira” estar sempre em alta nos noticiários, é comum encontrar quem ainda não saiba o que significa esse tipo de golpe.
Para que você possa entender, quando é considerado pirâmide de acordo com a Securities and Exchange Commission (SEC), equivalente à CVM nos EUA, um esquema de pirâmide:
- Paga os investidores com recursos recebidos de novos investidores;
- Prometem altos retornos com pouco ou nenhum risco;
- Não há comprovação efetiva do dinheiro ser aplicado em algo;
- Não há um ganho na operação, portanto necessitam de um fluxo constante de dinheiro novo.
Como identificar um esquema de pirâmide financeira?
Uma pirâmide financeira é um tipo de golpe em que uma pessoa ou empresa oferece um investimento que tem algumas características particulares:
1 – Alta rentabilidade: retorno financeiro muito acima dos investimentos tradicionais;
2 – Garantia de rendimento: mesmo em operações arriscadas, esses esquemas costumam garantir retorno sobre o capital investido;
3 – Ausência de produto: a companhia não deixa claro em quais produtos está investindo e não registra as aplicações em nome dos clientes.
4 – Empresa irregular: ausência de registro em órgãos como a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e a B3, a bolsa de valores brasileira.
Por isso, desconfie de empresas que oferecem a possibilidade de ganhar dinheiro fácil e rápido.
Procure, portanto, informações sobre as companhias nas quais você está aplicando o seu dinheiro. E, se tiver qualquer dúvida, entre em contato com a CVM.
E é claro, busque empresas especializadas para investir o seu dinheiro. Os conselhos profissionais habilitados evitam dores de cabeça e ajudam a construir o seu patrimônio financeiro de uma forma bem mais segura.
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Os casos mais recentes de pirâmides de Bitcoin no Brasil
Os casos mais recentes de pirâmides de Bitcoin envolvem investimentos de alto lucro, que prometem pagar retornos acima de 1% ao mês, mas que na verdade se revelam verdadeiras armadilhas. Confira a seguir:
1 – Unick Forex
A Unick Forex é uma empresa do Rio Grande do Sul que ofertava investimentos em bitcoin. A promessa era dobrar o capital investido em seis meses.
Em outubro, os principais sócios da empresa foram presos pela Polícia Federal e tiveram seus bens apreendidos. Estima-se que a Unick Forex tenha movimentado mais de R$2 bilhões.
2 – InDeal Investimentos
Outro caso recente de pirâmides de Bitcoin é o da InDeal Investimentos. A pirâmide teria movimentado R$700 milhões de reais, prometendo ganhos de 15% ao mês.
Em várias situações, as pessoas não se dão conta de que foram fisgadas em armadilhas relacionadas a investimentos.
Isso se deve ao fato de esses golpes serem sofisticados, trazendo sempre uma novidade para enganar novas vítimas.
Com uma aparência de legalidade ou de algo inofensivo, supostas aplicações financeiras são oferecidas como uma ótima oportunidade de ganhar dinheiro de um jeito rápido e fácil.
3 – FX Trading
A empresa de Philip Wook Han, brasileiro filho de sul-coreanos, diz ter mais de 2 milhões de clientes. Atuando com forex e criptomoedas, teve sua atividade suspensa pela CVM em maio de 2019.
No entanto, a empresa segue em operação. Sua principal estratégia de captação de clientes foram os grandes eventos.
Projeto de lei visa reprimir fraudes com criptomoedas
O Projeto de Lei nº 2.060/2019, do deputado Federal Áureo Ribeiro (Solidariedade /RJ), visa reprimir fraudes com criptomoedas.
Ele tem 10 artigos e modifica alguns dispositivos do Código Penal, da lei sobre crimes contra a economia popular e da lei sobre o mercado de valores mobiliários.
Contudo, a proposta afirma logo no primeiro artigo que esses ativos digitais podem ser “utilizados como meio de pagamento, reserva de valor, utilidade e valor mobiliário”.
No entanto, o PL define que criptomoedas são uma espécie de valor mobiliário. Caso seja aprovado, dará poderes à CVM para exercer seu papel fiscalizador sobre a transação ou oferta pública de tokens ou de criptomoedas em si.
O órgão poderia dispensar o registro de atividades com criptomoedas e Bitcoin. No entanto, deverá analisar os “riscos e benefícios de cada autorização”.
A finalidade é “de instituir ambiente de testes de novas tecnologias e inovações em produtos e serviços no mercado de valores mobiliários”. Além disso, é necessário criar um ambiente seguro para as trocas de criptomoedas e tokens.
O documento também aborda a lavagem de dinheiro e a corrupção com o uso de criptomoedas. Isso fica mais claro na redação dos artigos que visam aumentar a pena para aqueles que cometem crimes contra a economia popular.
Bitcoin não é considerado pirâmide financeira
Muitas pessoas acreditam que o Bitcoin seja um esquema de pirâmide financeira e esse conceito errôneo tem se espalhado.
Sobretudo entre aqueles que desconhecem as criptomoedas e o seu significado dentro do mercado financeiro mundial. Esse entendimento, porém, está errado.
Os motivos são diversos. Diferente dos esquemas de pirâmide, no Bitcoin as informações são abertas e qualquer pessoa pode ter acesso ao código, analisando ou contribuindo para o mesmo.
Além disso, todo o histórico e operações também estão disponíveis para qualquer pessoa. O Bitcoin é uma moeda virtual e o seu preço está relacionado à oferta e demanda.
Desta forma a obtenção de lucro depende da valorização e do sucesso na negociação dessa criptomoeda.
Ou seja, não existe lucro mínimo garantido. A valorização ou desvalorização da moeda depende das variáveis do mercado, por exemplo, como diversos investimentos de risco.
Contudo, mesmo assim, alguns esquemas de pirâmide tentaram se apropriar da alta valorização do Bitcoin e foram responsáveis pelo prejuízo de inúmeros investidores.
De modo geral, esses esquemas prometiam lucro mínimo garantido e o pagamento de comissões pela indicação de novos investidores para os esquemas.
Todo golpe financeiro é uma pirâmide?
Nem todos os golpes são pirâmides financeiras, existem outros no mercado que você precisa se atentar para não acabar caindo neles. Um deles é o falso profissional do mercado financeiro.
Nesse caso, os golpistas criam uma empresa completa, com funcionários e espaço físico para se passar por uma instituição séria.
Eles se passam por consultores financeiros, assessores de investimentos e até mesmo representantes de empresas. O que acontece é que ao cair no golpe você começa a aplicar o seu dinheiro em um investimento que não existe.
Os golpistas ficam com todo o valor que deveria ser investido e somem depois para não serem pegos.
Por isso, todo cuidado nesse mercado de criptomoedas é necessário para que você não tenha prejuízos.
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*Colaboração: Juliana Favorito
Boa noite Rafael,
Li a sua matéria, e tenho muito receio em cair em algum golpe de pirâmides referindo o Bitcoin como rentabilidade…. pois já vi alguns amigo que investiram em empresas como Indeal e Unick perderem muuuita grana.
Tem uma empresa, com nome de Lifetcon que rentabililiza praticamente o mesmo que Indeal e Unick ( dobra o valor do investimento em 6 meses), queria saber se voce poderia verificar se há algo de suspeito, e se eu poderia investir sem problemas.
Tiago,
acho que qualquer empresa que promete dobrar o seu investimento em 6 meses, ou seja… quadruplicar o seu investimento em um ano… é suspeita. É rendimento muito alto para ser garantido. E em geral é o que prometem os golpes de pirâmides: rentabilidade super alta E garantida.
Fique de olho… ou melhor, fique de fora!
Boa sorte.
Eu queria conversar com algum jornalista sobre o problema de se ter o telegram ou whatsapp e alguém de fora com pares de nomes aleatórios te adcionanm e vem com sempre o mesmo papo. Olá como vai e após algumas mensagens oferece um sistema de uma empresa gringa de Bitcoin que promete vc quadruplicar em 3 dias , isso quando não te adicionam em grupos com milhares de pessoas onde supostamente eles dizem as maravilhas de usar tal plataforma. E ficam insistindo para vc investir. Isso irrrrrrrrritaa
Alguem já verificou a rentall coin?
Não é piramide, é uma empresa muito séria no Ramo de Aluguel de Criptoativos, conheço pessoas que têm contratos lá e tudo dentro da lei
tá difícil explicar a diferença entre bitcoin e pirâmide de bitcoin porque o conceito de ambas implicam na conclusão de que ambos são um estelionato