Você já conhece um dos índices mais famosos do mundo? Se a resposta foi não, saiba que ele se chama Standard and Poor’s 500 (S&P 500) e é mais conhecido por investidores que já possuem uma experiência no mercado financeiro. 

Porém, isso não significa que quem está começando a investir não possa realizar aplicações nesse tipo de índice. Mas assim como em qualquer investimento, é preciso conhecer bem a aplicação antes, para evitar que você perca dinheiro.

Por conta disso, saber o que é e como funciona o S&P 500 te ajuda a saber se você deve ou não investir nesse tipo de aplicação. Além disso, também é necessário avaliar se ele está dentro dos seus objetivos e de acordo com o seu perfil de investidor.

Apesar de parecer que é muita coisa para ser pensado, é isso que deve ser levado em consideração antes de você começar a investir, independente de qual seja a aplicação.

O que é S&P 500?

O Standard and Poor’s 500, para quem não sabe, é um índice do mercado de ações ao qual estão reunidas as 500 maiores empresas de todo o mundo. Vale ressaltar que essas instituições estão presentes na nas principais Bolsa de Valores dos Estados Unidos.

Mas por que o S&P 500 é tão importante e conhecido? Bom, existe um consenso no mercado financeiro cujo índice é considerado como medida padrão de desempenho médio no mercado de ações dos EUA.

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Sendo assim, quem investe em ações internacionais precisa conhecer este índice justamente para saber se você não está investindo em uma empresa que não trará retornos no futuro.

Outra informação importante é que o S&P é o que para nós, brasileiros, equivale ao Ibovespa. Assim como os investidores aqui fazem para saber como está o mercado em relação a economia e os negócios, a mesma coisa acontece nos Estados Unidos, com o S&P.

Mas é claro que este índice não avalia somente o termômetro do mercado de ações, ele também serve como referência para quem aplica em renda variável. Com isso, você consegue ter uma noção de como está a rentabilidade da aplicação desejada.

Como funciona o S&P 500?

Para quem não sabe, a primeira versão do índice S&P 500 foi lançada na década de 1920. Foram cerca de 90 ações que se expandiram ao longo dos anos. Mas, e como funciona? Vamos te explicar!

Ele é mantido pelo U.S Index Committee, que é um comitê formado por executivos, analistas e investidores da S&P Dow Jones Indices, a subsidiária da Standard & Poor’s global.

O comitê realiza reuniões mensais. O objetivo é discutir o desempenho do índice e compará-lo ao mercado no geral. Além disso, também considera as empresas que poderão ser retiradas ou incluídas no índice.

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Feito isso, a cada três meses são realizadas as atualizações oficiais do índice. Neste passo, são definidas as que serão substituídas e aqueles que passarão a aparecer na lista. Ele funciona parecido com o Ibovespa.

Quais são as empresas que fazem parte do S&P 500?

É inviável listar todas as empresas, pois, afinal, são 505 empresas que atualmente fazem parte do índice S&P 500. E são instituições dos mais variados setores.

Essas empresas foram escolhidas pelo comitê. Mas, você sabe como funciona este processo? O que uma empresa precisa para entrar na lista?

Os pré-requisitos são:

-> deve estar nos Estados Unidos;
-> ter valor de mercado de pelo menos US$8,2 bilhões;
-> ao menos 50% de suas ações devem estar disponíveis ao público;
-> preço de pelo menos US$1 por ação;
-> ao menos 50% de ativos fixos e receitas devem estar nos Estados Unidos;
-> soma dos quatro trimestres anteriores aos ganhos deve ser positiva, bem como do trimestre mais recente.

Veja alguma das empresas que fazem parte da lista:

• Amazon.com Inc
• Apple
• Alphabet Inc 
• Caterpillar Inc
• Coca-Cola Company
• eBay Inc
• Facebook Inc
• Ford Motor
• Mattel Inc
• McDonald’s Corp.
• Microsoft Corp.
• Netflix Inc.
• Nike
• Starbucks Corp.
• Visa Inc.
• Xerox Corp.

Gostou deste artigo? Comente o que você sabe sobre o S&P 500 e o que ainda precisa saber para trazermos mais detalhes em breve!

A plataforma de investimentos DIVI•hub e o G10 favelas, lançaram a Bolsa de Valores das Favelas, plataforma em que pessoas poderão se tornar sócias de frações de empresas que atuam nas comunidades brasileiras.

A Favela Brasil Xpress, plataforma que atua em locais onde aplicativos de entrega convencionais não chegam, como Paraisópolis, Heliópolis e Capão Redondo, em São Paulo, Rocinha e Vila Cruzeiro, no Rio de Janeiro, e o G10 Bank Participações são as primeiras empresas a serem abertas a investidores na Bolsa de Valores das Favelas.

Em resumo, a Bolsa de Valores das Favelas vai permitir que investidores coloquem parte de seu capital em negócios privados e que são geridos dentro das favelas.

De acordo com a Outdoor Social Inteligência, instituto de pesquisa focado na classe C e que tem como proposta levar comunicação e gerar impacto social a esse grupo econômico, dos mais de 289 mil comércios registrados em seis mil comunidades de todo o país, 125 mil são provenientes do G10, o que corresponde a 43,5% e mostra que o empreendedorismo é uma realidade nas favelas do Brasil.

A seguir, veja como funciona a Bolsa de Valores das Favelas.

Bolsa de Valores das Favelas já conta com 18 empreendimentos

Ao todo, a Bolsa de Valores das Favelas já tem 18 empreendimentos. Entretanto, apenas as empresas G10 Bank Participações e Favela Brasil Xpress estão disponíveis para os investidores adquirirem as cotas. Ao adquirir os fundos, o investidor receberá todos os rendimentos baseados em lucros ou receitas.

O investimento se dá através da compra de DIVIs – uma fração de um desses negócios. O preço do investimento será a partir de R$10 cada e ele já traz as formas de remuneração que o investidor terá, como uma fatia das receitas ou dos lucros, por exemplo.

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Além disso, no futuro o dono dos DIVIS poderá negociar seus ativos com outros investidores. Nesse caso, o investidor negocia pelo preço que quiser e quando quiser, abrindo outras possibilidades para ganhos financeiros.

“Todo mundo vai poder ser dono de um pedacinho de um projeto do G10 Favelas e receber de volta rendimentos por isso”, disse o CEO da DIVI•hub, Ricardo Wendel, em nota.

Além disso, Wendel também disse que a remuneração alcançada pela empresa com a operação será doada ao G10 Favelas para a compra de cestas básicas.

Favela Brasil e G10 Bank: conheça mais sobre as empresas que estão na Bolsa de Valores das Favelas

O Favela Brasil Express, criado em Paraisópolis – a segunda maior favela de São Paulo -, existe para resolver o problema de entrega onde os Correios não entram. O Favela Brasil foi uma das empresas disponíveis para o Bolsa de Valores das Favelas.

O outro empreendimento que está na Bolsa de Valores das Favelas para investimento é o G10 Bank Participações, banco digital que teve início neste ano. O objetivo do G10 Bank é ser como um BNDES das favelas, ou seja, uma instituição financeira que pretende ser um gerador do crédito nas periferias brasileiras.  

Gilson Rodrigues, presidente do G10, afirma que a bolsa tem o intuito de democratizar os investimentos. “Parece que a B3 é apenas para os mais ricos comprarem e venderem ações, e que a comunidade, que também tem vontade de estar no mercado de capitais, não tem acesso”, disse.

O que é G10 das favelas?

O G10 das Favelas é um bloco de Líderes e Empreendedores de Impacto Social das Favelas que, assim como os países ricos (Alemanha, Canadá, Estados Unidos, França, Itália, Japão e Reino Unido) do G-7, uniu forças em prol do desenvolvimento econômico e protagonismo das comunidades, tendo em vista o desenvolvimento econômico e social dessas áreas urbanas.

A exemplo dos grandes blocos econômicos, o G10 tem encontros regulares e termos de cooperação para que exista uma coleta de dados, acompanhamento das ações propostas e que seja mensurado o real impacto social e crescimento gerado pelo bloco e seus parceiros.

O objetivo do G10 é inspirar o Brasil inteiro a olhar para a favela, tornando as comunidades grandes polos de negócios, sendo atrativo para investimentos, de forma a “transformar a exclusão em startups e empreendimentos de impacto social” de sucesso.

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Com a alta da taxa selic e da inflação quem investiu em um fundo multimercado deve reavaliar onde alocar seu dinheiro na modalidade? Esse é o questionamento de muitos investidores!

Afinal, de acordo com a Anbima, os fundos multimercados registraram saída líquida de R$13,4 bilhões em setembro, o que representa o pior desempenho que a classe de fundos teve desde abril de 2020.

Contudo, antes de desistir da sua aplicação, lembre-se que o benefício do fundo multimercado é justamente a diversificação que proporciona à carteira. Isso porque alocam recursos em diversos mercados, o que contribui para o equilíbrio do portfólio do investidor.

Afinal, não são somente os fundos com foco em renda fixa que podem apresentar bons resultados nesse momento. Na modalidade, é possível se beneficiar também dos juros curtos, juros longos, dólar, ações de empresas anticíclicas, e assim por diante.

Ou seja, para quem está em busca de aplicar o dinheiro em algum investimento, o fundo multimercado depende muito da experiência do investidor.

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Isso porque ele deve saber combinar o percentual que será aplicado em cada um dos mercados e a escolha do melhor momento para cada investimento.

Além disso, o prazo para resgatar o valor total ou parcial do que foi investido no fundo multimercado é de aproximadamente 30 dias. Diante desse cenário, escolha o melhor fundo para você.

Tipos de fundo multimercado

Os fundos multimercados são divididos em 12 diferentes tipos, que variam de acordo com a especialidade de cada um. Isso reflete diretamente nos fatores de risco ou nos mercados em que os mesmos irão atuar.

Confira quais são os 12 fundos multimercado existentes:

1 – Arbitragem;

2 – Marco;

3 – Multiestratégia;

4 – Trading;

5 – Multigestor;

6 – Juros e Moeda;

7 – Estratégia Específica;

8 – Balanceado;

9 – Long & Short – Direcional;

10 – Long & Short – Neutro;

11 – Long Biased;

12 – Capital Protegido.

Vantagens e desvantagens do fundo multimercado

Assim como todo investimento,  o fundo multimercado também tem as suas vantagens e desvantagens. Por isso, na hora de aplicar o dinheiro é preciso pesquisar antes para que você não acabe perdendo com o investimento que foi realizado.

Vantagens

Diversificação

De acordo com a Comissão de Valores Imobiliários (CVM) os fundos são divididos em quatro classes: renda fixa, cambiais, ações e multimercados. Porém, os que podem alcançar maiores oportunidades na hora de investir são os multimercados e os cambiais.

Flexibilidade

Esse tipo de investimento não precisa seguir apenas uma estratégia, como acontece na renda fixa, por exemplo. Você pode direcionar onde vai aplicar mais dinheiro de acordo com a situação econômica e com o mercado.

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Gestão de um especialista

É importante ter um profissional da área que entenda de investimentos para ajudar a fazer as escolhas certas e dar mais tranquilidade.

Além disso, esse profissional vai orientar da melhor forma para que você tenha um retorno de capital maior.

Alavancagem

É uma operação com recursos superiores em relação ao valor do capital aplicado. Tem como objetivo principal aumentar a rentabilidade e proteger os recursos em uma mudança de estratégia para não haver prejuízos.

Desvantagens

• Esse tipo de investimento não é garantido pelo fundo garantidor de crédito;
• A taxa de administração pode ser alta, em alguns casos;
• Determinados fundos investem em ativos de alto risco, tome cuidado;
• Deve ser declarado no Imposto de Renda, mesmo em investimentos menores que R$20 mil.

Tributação do fundo multimercado

A tributação desse tipo de investimento pode variar de acordo com o tipo de aplicação que você pretende fazer. Ele pode ser tanto a curto prazo quanto a longo prazo. Conheça agora as principais características de cada um e escolha o seu.

Curto prazo

Para esse tipo de investimento é levado em conta um período inferior de 365 dias, ou seja, um ano. A tributação para o fundo multimercado funciona assim:

• Até 180 dias: 22,5% (sobre os rendimentos)
• De 181 a 360 dias: 20% (sobre os rendimentos)

Além disso, ainda existe a incidência de come-metas e uma alíquota de 20%. Há também outro tipo de tributação que investem em 67% das ações.

Para esses casos, o valor tributado funciona como se fosse um fundo de ações, sendo o valor de 15% independente do prazo.

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Longo prazo

Estão dentro dessa categoria os investimentos com fundos por um período superior de um ano. Nesse tipo de tributação, os fundos são feitos da mesma maneira que os de renda fixa. Sendo assim, eles decrescem conforme o passar dos anos.

• Até 180 dias: 22,5% (sobre os rendimentos);
• De 181 a 360 dias: 20% (sobre os rendimentos);
• De 361 a 720 dias: 17,5% (sobre os rendimentos);
• Mais de 720 dias (sobre os rendimentos).

Há a incidência, também, do come-cotas, a uma alíquota de 15%, cobrados a cada seis meses.

Para não ter erro, antes de aplicar qualquer quantia, analise seu perfil de investidor e conheça melhor sobre o mercado financeiro com os artigos do FinanceOne.