As incertezas sanitária, fiscal e política dominam o cenário econômico nacional. Esse três pilares vão pautar os investimentos para maio.

O ano começou com expectativas positivas para a economia brasileira, retomada era a palavra de ordem. Contudo, tudo indica que a economia brasileira vai piorar antes de melhorar, com a formação de uma tempestade perfeita no final do primeiro semestre.

Para acomodar nas projeções de 2021 o pior momento da crise sanitária, juros maiores e deterioração fiscal, bancos revisaram suas projeções para o Produto Interno Bruto (PIB) do Brasil para algo mais próximo a 3%, com os mais pessimistas prevendo crescimento na casa dos 2%.

Outros pontos que pesam contra o rumo econômico são desemprego continua recorde, o contágio da pandemia ainda elevado e a meta da inflação bem acima da meta. Aliado a isso, não existe perspectiva de aprovação de reformas econômicas robustas que reduziriam o risco fiscal.

Como a alta da Selic afeta os investimentos para maio?

Outra mudança foi uma nova elevação da taxa básica de juros, a Selic, pelo Comitê de Política Monetária do Banco Central (Copom), que pode movimentar os investimentos para maio. A alta confirma a sinalização externada pelo próprio BC em seu último comunicado, a taxa subiu de 2,75% ao ano para 3,50% ao ano.

É o segundo aumento da Selic depois de um ciclo de cortes, em que a taxa chegou a apenas 2% ao ano. O ciclo de altas não deve parar por aí. A expectativa do mercado é que o juro básico chegue a 5,5% ao fim do ano.

“O investidor olha para a Selic, mas o correto seria olhar o comportamento da curva de juros. A renda fixa olha horizontes mais longos”, explica o sócio-diretor da Galapagos Wealth Management, Arnaldo Curvello.

Ainda de acordo com ele, os títulos prefixados e de inflação já vêm refletindo a expectativa de aumento da taxa de juros. Curvello ressalta ainda que a taxa de juros para 2 anos já está em 7% e a de 5 anos, em 8,30%.

“Isso já traz para o investidor a possibilidade de taxas mais altas do que ele vê agora na Selic”, destaca o economista.

É a hora de investir na renda fixa?

Com a Selic em alta, os investimentos para maio em renda fixa passam a pagar mais. Em outras palavras, o rendimento aumenta.

Entretanto, como poupança e CDI, continuam rentabilidades pouco interessantes quando considerada a inflação. Com a Selic a 3,50% a.a., a rentabilidade da poupança passou a ser de 0,20% ao mês e 2,45% ao ano, porém a inflação acumulada em 12 meses em 6,17% anula todos esses ganhos.

Ou seja: só passa a valer a pena investir em poupança e CDI se a Selic estivesse a partir de 6,5% ao ano, o que está longe de acontecer.

Contudo, vale atenção para alguns investimentos em renda fixa como os Títulos Nota do Tesouro Nacional-Série B (NTN-B), pós fixados cuja rentabilidade varia conforme o IPCA, e debênture incentivada da Vale.

Para o estrategista-chefe da Clear Corretora, Roberto Indech, a alta da Selic não mudou nada em tese de investimento uma vez que o próprio mercado já esperava que a Selic subirá para entre 5% e 6% ao ano até o final de 2021, portanto, já havia precificado esta alta.

Porém, para ele, a diversificação da carteira algumas novas oportunidades podem surgir em breve.

“CRIs [Certificado de Recebíveis Imobiliários] e CRAs [Certificado de Recebíveis do Agronegócio] que trazem retorno de 4% ou 4,5% ao ano mais o CDI podem ser interessantes, mas não considerando 2021. Considerando 2022 porque esses ativos não têm vencimento curto, mas uma perspectiva de que o dinheiro vai ficar preso por cerca de um a cinco anos. Eles têm oportunidades melhores porque são isentos para Imposto de Renda”, diz Indech.

Ações e investimentos no exterior são boas opções

Além da renda fixa, ações de bancos e seguradoras também podem se beneficiar de juros mais altos e se tornam boas opções para investimentos para maio.

Por outro lado, empresas de varejo e construção civil podem ter queda no faturamento. Afinal, as companhias com uma dívida elevada também podem ser impactadas negativamente pela alta da Selic.

Especialistas também recomendam a presença de ativos ligados a outras economias na carteira para fugir do chamado “risco Brasil”. São algumas opções:

– dólar, euro e ações no exterior: via BDRs (recibo depositário de ações, na sigla em inglês) ou ETFs (fundo de índice),
– ouro: também é apontado como ativo de segurança.

Independente do cenário, é imprescindível que investidores diversifiquem a carteira, de modo a reduzir os riscos.

Em meio à alta inflação brasileira, a taxa básica de juros, a Selic, subiu de 2,75% para 3,50% ao ano. A decisão foi divulgada na quarta-feira, 5, pelo Comitê de Política Monetária (Copom) do Banco Central.

“O cenário básico do Copom indica ser apropriada uma normalização parcial da taxa de juros, com a manutenção de algum estímulo monetário ao longo do processo de recuperação econômica. O comitê enfatiza, entretanto, que não há compromisso com essa posição e que os passos futuros da política monetária poderão ser ajustados para assegurar o cumprimento da meta de inflação”, afirmou o Copom em comunicado.

Esse foi o segundo aumento consecutivo no ano. Em março, por exemplo, a Selic foi a 2,75% ao ano. O processo do aumento dos juros, contudo, não deve se encerrar agora. O Banco Central já sinalizou uma nova alta da taxa, na mesma proporção, em sua próxima reunião, que está marcada para junho.

+ O que é Selic e por que se preocupar com ela?

Com o mercado financeiro já pautado pelo possível aumento da Selic nos próximos meses, como ficam os investimentos? Continue a leitura para saber mais!

Como ficam os investimentos com a Selic a 3,50% ao ano?

A taxa Selic é usada como referência de rentabilidade nos investimentos. Quem possui títulos de renda fixa – como poupança ou Tesouro Selic- por exemplo, deve ter ganhos maiores com a alta dos juros.

No caso da poupança, o rendimento mensal aumenta de 0,12% para 0,16%, mas a caderneta continua perdendo para a inflação.

Além disso, as aplicações em renda variável, que é o caso de ações e fundos imobiliários, por exemplo, podem ter efeito contrário. Ou seja, podem não ser tão rentáveis com os juros em alta.

Isso acontece porque a Selic, mesmo a 3,50%, permanece em patamares baixos para o histórico econômico do Brasil.

Ou seja, com a inflação acumulada em 6,10%, não há “ganho real” nas aplicações financeiras que paguem taxas próximas à Selic.

Mesmo levando isso em consideração, alguns especialistas continuam indicando os títulos do Tesouro Selic e fundos DI, os quais acompanham a taxa básica de juros, como forma para reserva financeira.

Além disso, também são aconselhados os CDBs de liquidez diária, que rendem próximo ao CDI. Todos possibilitam retirada a qualquer momento e sem grande perda pela variação.

Quais consequências o aumento na taxa Selic pode trazer?

Você sabe quais são as consequências que o aumento da Selic pode trazer? Segundo especialistas, o processo de alta dos juros, o qual deve prosseguir nos próximos meses, traz alguns efeitos. São eles:

Juros dos bancos

Uma taxa básica mais alta acaba gerando reflexos nos juros cobrados pelos bancos, os quais já vêm sendo pressionados pelos “riscos fiscais” – aumento de gastos públicos –. Além disso, também vendo pressionado pela previsão de alta da inadimplência causada, em boa parte, pela pandemia da Covid-19.

Consumo da população

A elevação da taxa de juros também pode influenciar negativamente o consumo da população e os investimentos produtivos, impactando, assim, o emprego e a renda.

Aplicações financeiras

Outro fator que a alta pode influenciar é no aumento da remuneração das aplicações financeiras no Brasil, estimulando o ingresso de recursos na economia e atenuando as pressões de valorização do dólar.

Dívida pública

O aumento na taxa Selic também gera aumento nas despesas com juros da dívida pública. Segundo analistas, a eventual alta da Selic de 2% para 5,5% ao ano, prevista pelo mercado financeiro para 2021, geraria uma despesa adicional de cerca de R$110 bilhões com juros da dívida, caso se mantenha em 12 meses.

Gostou do nosso texto? Então continue navegando em nosso site e leia agora mesmo: “5 razões para você ficar de olho na Taxa Selic“. Desta maneira, você fica ainda mais por dentro do assunto!

Os clientes do C6 Bank podem investir na Bolsa de Valores de forma simples e rápida, por meio do aplicativo do banco. As aplicações são em renda variável e você pode comprar e vender ações das empresas listadas na Bolsa.

Sim, no mesmo aplicativo que você paga as suas contas, acessa a fatura do cartão e envia Pix, agora é possível realizar os seus investimentos. Mas como isso vai funcionar na plataforma do C6 Bank?

O primeiro passo é ser cliente da instituição financeira, esse é um dos pré-requisitos adotados pelo C6 Bank. E para abrir a sua conta o processo é bem simples e leva somente alguns minutos.

+ Quer saber como montar a sua carteira de investimentos? O guia definitivo pode te ajudar!

Vale ressaltar que todo o processo é realizado por meio de uma conversa, no qual o chat é totalmente automatizado que ajuda o novo cliente a realizar toda a etapa da sua abertura de conta.

E de acordo com a empresa Idwall, o C6 Bank já foi eleito duas vezes como dono da melhor experiência de abertura de conta.

Passo a passo para investir na Bolsa de Valores pelo app do C6 Bank

O aplicativo do C6 Bank é simples e foi idealizado para que todas as transações possam ser realizadas em um único lugar. Você pode investir em renda variável, fixa, fundos ou previdência. Vale ressaltar que não há taxa de corretagem.

Quer saber como começar a investir na Bolsa pelo C6 Bank? Confira o passo a passo agora!

1º passo: entre no aplicativo do C6 Bank, disponível para iOS e Android, e toque no ícone investimentos e depois em investir.

2º passo: na tela aparecerá as opções de investimentos disponíveis. Ao tocar em renda variável; se for o primeiro acesso nesta área do aplicativo, você terá que preencher um cadastro na corretora e fornecer informações complementares que farão o banco conhecer melhor seu perfil de investidor.

3º passo: digite no campo de busca o código da ação que deseja comprar ou escolha entre os papéis que aparecem na plataforma.

4º passo: ao lado da ação escolhida, terá duas colunas que indicam o preço de compra e o de venda. Basta clicar no preço de compra, ver os detalhes daquele papel e tocar no botão comprar.

5º passo: agora você deverá informar quantas ações deseja comprar e enviar a ordem.

6º passo: pronto, só basta você digitar a senha e validar o token.

C6 Bank terá fundos de criptoativos na sua plataforma de investimentos 

E você pensa que as novidades param por aí? Não! O C6 Bank acaba de lançar fundos de criptoativos em sua plataforma de investimentos. A informação foi anunciada à imprensa nesta quarta-feira, 5.

+ Aprenda a investir em criptomoedas na Bolsa de Valores

Segundo a instituição financeira, a medida dará continuidade à expansão da plataforma de investimentos.

Com isso, o C6 Bank passa a oferecer a possibilidade de quem quiser investir em dois fundos de criptoativos. Mas quais são eles? Um destinado aos investidores iniciantes e outro aos mais arrojados. 

A empresa ainda informa que ambos são geridos pela gestora de criptoativos Hashdex.

Iniciantes x qualificados

O banco C6 Bank explica que o fundo Hashdex 20 Nasdaq Crypto Index FIC FIM, voltado para quem deseja começar a investir em criptoativos, tem aplicação inicial de R$500. 

Nas aplicações seguintes, o valor mínimo, segundo o banco, é de R$100. O C6 Bank também informa que a liquidez é de sete dias úteis. Isso significa que o investimento fica disponível para resgate após esse período. 

Para quem não sabe, nesse fundo, a exposição limite a criptoativos é de 20%. Mas o que isso quer dizer?

-> ou seja, 20% do valor total investido no fundo é destinado a criptoativos e o restante, à renda fixa.

No caso dos investidores qualificados, eles têm à disposição o fundo Hashdex 40 Nasdaq Crypto Index FIC FIM.

Para estes, a aplicação inicial é de R$10.000. Nas aplicações adicionais, o valor mínimo é de R$1.000. 

O banco explica que nesse tipo de fundo, a liquidez é de sete dias úteis e a exposição limite a criptoativos é de 40%. 

“A oferta de fundos de criptoativos vai ao encontro do nosso objetivo de diversificação da plataforma de investimentos do banco, que cada vez mais apresenta produtos para diferentes perfis de investidor”, é o que explica Romildo Valente, head da área de investimentos do C6 Bank.    

Como funcionará essa novidade do C6 Bank?

Quer saber mais sobre essa novidade? O C6 Bank explica que será um mecanismo bem fácil para quem já é cliente do banco, bastando consultar e contratar por meio do alicativo. 

Aliás, é possível consultar mais de 200 fundos de investimentos no C6 Bank. Eles estão disponíveis nas categorias multimercado, renda fixa, renda variável, cambial, criptoativos, entre outros. 

Para consultar os fundos Hashdex na plataforma de investimentos do banco, basta seguir o caminho Investimentos > Catálogo de produtos > Fundos. 

Em seguida, selecione “Classificação” e escolha “Fundo Crypto”.

Este conteúdo te ajudou? Sim? Então compartilhe essa novidade nas redes sociais para alguém que curte o assunto e vai querer se aventurar como cliente do C6 Bank.